SISTEMA DE PREVENCIÓN DE L.A. Y F.T. EN LA MUTUAL
Descargue aquí el MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS
El objetivo principal es ejecutar las políticas y procedimientos en materia de Control y Prevención del Lavado de Dinero, de acuerdo con la Ley 25.246 , su Decreto Reglamentario y Disposiciones emanadas de la UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA (UIF) y el INSTITUTO NACIONAL DE ASOCIATIVISMO Y ECONOMIA SOCIAL (INAES).
Asimismo, la Institución cuenta con:
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO:
Miembro del Honorable Consejo Directivo de la entidad, encargado de velar por la observancia e implementación de los procedimientos y controles necesarios.
POLITICA DE “CONOZCA A SU CLIENTE”: Es la clave para detectar operaciones relacionadas con el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, y se basa en la obtención de un conocimiento de la identificación y perfil de los clientes. En los casos de Personas Políticamente Expuestas (PEP´S) se realiza debida diligencia ampliada y para prevenir la vinculación de personas asociadas con el terrorismo, se consultan paginas de Internet donde se publican listas de quienes están relacionados con dicha actividad.
REGISTRO, ANALISIS E INFORME DE “OPERACIONES SOSPECHOSAS”: Base de datos que contiene todos los movimientos de operaciones y procedimientos para el seguimiento de operaciones realizadas en efectivo. Realizado el análisis de las operaciones, son reportadas las que resultan sospechosas o sin justificación.
INFORMACIÓN GENERAL:-Las políticas de prevención de lavado de activos de la Entidad están acorde con las previsiones de la Ley.
-Se instrumentaron programas de capacitación y entrenamiento destinado a los empleados y directivos de la Institución. Los mismos se desarrollan periódicamente durante todo el año, con el fin de abarcar a la totalidad del personal.
-La Mutual es objeto permanente de fiscalización interna y de auditoria externa como así también por parte del Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (INAES).
-La mutual no opera con Bancos Off Shore, Bancos Internet o Shell Banks.
-La Mutual realiza negocios en la jurisdicción en la que está autorizado para llevar a cabo su actividad, emplea personal estable a tiempo completo en su domicilio social, mantiene registro de operaciones en su domicilio y está sujeto a supervisión por la autoridad competente.
-Las políticas y procedimientos de la Institución en contra del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo se encuentran enmarcadas dentro de las 40 Recomendaciones de GAFI.
-La Mutual sigue los pasos conducentes a contar con un conocimiento de las operaciones expectadas de sus clientes, basado en sus propias evaluaciones de riesgo.
Asimismo aplica una “Debida Diligencia Ampliada” en operaciones que por su naturaleza se consideren de “Alto Riesgo”.
-La Mutual de Bioquímicos del Chaco no tiene sucursales, oficinas ni subsidiarias ni realiza actividades con otras entidades o personas en jurisdicciones consideradas “No Cooperantes”